Tính đòn bẩy

Công cụ tính đòn bẩy (leverage calculator) giúp nhà giao dịch ước tính nhanh mức đòn bẩy đang sử dụng trên tài khoản, dựa trên Equity và giá trị danh nghĩa của vị thế (khối lượng lệnh). Thông qua đó, bạn có thể kiểm soát rủi ro tốt hơn, tránh tình trạng vô tình sử dụng đòn bẩy quá cao so với khả năng chịu đựng của tài khoản.

Để nắm chắc phần lý thuyết, bạn nên tham khảo trước bài viết “đòn bẩy là gì?”. Bài viết trình bày khái niệm đòn bẩy tài chính, ưu điểm, rủi ro và cách sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng. Sau đó, công cụ tính đòn bẩy trên trang này sẽ hỗ trợ bạn kiểm tra lại mức đòn bẩy thực tế đang dùng cho từng vị thế.

Công cụ tính đòn bẩy là gì?

Công cụ tính đòn bẩy là công cụ cho phép tính toán xấp xỉ mức đòn bẩy mà bạn đang sử dụng, dựa trên:

• Giá trị danh nghĩa của vị thế (notional value).
• Số dư/vốn chủ sở hữu (Equity) hiện tại trên tài khoản.

Thay vì chỉ nhìn số “đòn bẩy tối đa” mà broker cung cấp (ví dụ 1:100, 1:500), công cụ này giúp bạn trả lời câu hỏi quan trọng hơn: “Với equity hiện tại và khối lượng lệnh X lot trên sản phẩm này, tôi đang sử dụng đòn bẩy thực tế khoảng bao nhiêu?”.

Hướng dẫn sử dụng công cụ tính đòn bẩy

Khi sử dụng công cụ tính đòn bẩy, bạn có thể thao tác theo các bước sau:

1. Chọn nhóm cặp tiền / sản phẩm

Tại mục “Cặp tiền giao dịch / Sản phẩm”, lựa chọn theo đồng tiền cơ sở (đồng đứng trước trong cặp), ví dụ:

• EURxxx cho EURUSD, EURJPY, EURCHF…
• USDxxx cho USDJPY, USDCHF, USDCAD…
• GBPxxx, AUDxxx, NZDxxx, CADxxx, CHFxxx cho các nhóm tương ứng.

Việc chọn đúng nhóm theo đồng tiền cơ sở giúp công cụ áp dụng chính xác kích thước hợp đồng (contract size) để tính giá trị danh nghĩa vị thế.

2. Chọn đồng tiền tài khoản

• Tại mục “Đồng tiền tài khoản”, chọn loại tiền mà tài khoản của bạn đang sử dụng (USD, EUR, GBP, JPY, AUD, NZD, CAD, CHF…).
• Kết quả đòn bẩy sẽ được tính trên cơ sở quy đổi giá trị danh nghĩa sang đúng đồng tiền tài khoản (nếu cần).

3. Nhập Equity (số dư / vốn chủ sở hữu)

• Tại mục “Số dư / Vốn chủ sở hữu (Equity)”, nhập Equity hiện tại trên tài khoản, tính theo đồng tiền tài khoản.
• Equity là chỉ số phản ánh sức chịu đựng rủi ro thực tế hơn số dư tĩnh, bởi đã bao gồm lãi/lỗ tạm tính của các lệnh đang mở.

4. Nhập khối lượng giao dịch (lots)

• Tại mục “Khối lượng giao dịch (lots)”, nhập số lot cho vị thế mà bạn muốn kiểm tra mức đòn bẩy.
• Công cụ đang giả định 1 lot chuẩn = 100.000 đơn vị đối với các hợp đồng Forex tiêu chuẩn.

5. Xem kết quả đòn bẩy đang sử dụng

• Khu vực “Đòn bẩy đang sử dụng (ước tính)” sẽ hiển thị tỷ lệ ở dạng 1:x (ví dụ 1:50, 1:120, 1:250…).
• Phần ghi chú bên dưới sẽ tóm tắt: nhóm sản phẩm, đồng tiền tài khoản, giá trị Equity và khối lượng lệnh. Kết quả mang tính ước tính, có thể chênh lệch nhẹ so với số liệu tại từng broker, nhưng đủ để bạn đánh giá mức độ đòn bẩy đang sử dụng là thận trọng hay quá rủi ro.

Nguyên tắc tính đòn bẩy trong công cụ

Về bản chất, công cụ áp dụng công thức:

Trong đó:

• Giá trị danh nghĩa vị thế ≈ Kích thước hợp đồng × Khối lượng (lot) (tạm tính theo đồng tiền cơ sở của nhóm sản phẩm, chẳng hạn EUR, USD, GBP…).
• Nếu đồng tiền cơ sở khác với đồng tiền tài khoản, công cụ sẽ dùng tỷ giá tham khảo từ ExchangeRate-API để quy đổi giá trị danh nghĩa sang đồng tiền tài khoản.
• Cuối cùng, giá trị danh nghĩa (đã quy đổi, nếu cần) được chia cho Equity để cho ra mức đòn bẩy xấp xỉ.

Ví dụ, với Equity 1.000 USD và vị thế có giá trị danh nghĩa khoảng 100.000 USD, đòn bẩy đang sử dụng xấp xỉ 1:100. Nếu giá trị danh nghĩa tăng lên mà Equity giữ nguyên, mức đòn bẩy sẽ tăng tương ứng, kéo theo rủi ro biến động tài khoản lớn hơn.

Vì sao nên kiểm tra đòn bẩy đang sử dụng?

Việc chủ động kiểm tra đòn bẩy thực tế trên từng vị thế mang lại nhiều lợi ích quan trọng:

• Hiểu rõ rủi ro đang gánh chịu: Bạn không chỉ nhìn con số đòn bẩy “tối đa” do broker cung cấp, mà biết được mình đang dùng bao nhiêu đòn bẩy ở thời điểm hiện tại, từ đó đánh giá mức độ phù hợp với chiến lược và khẩu vị rủi ro.
• Hạn chế nguy cơ margin call và stop out: Khi đòn bẩy thực tế quá cao, chỉ một biến động nhỏ bất lợi cũng có thể gây hao hụt lớn trên Equity, làm tăng nguy cơ bị margin call và stop out. Việc kiểm soát đòn bẩy là bước quan trọng để giảm thiểu rủi ro này.
• Hỗ trợ phân bổ vị thế hợp lý: Đòn bẩy thực tế là cơ sở để bạn quyết định có nên tăng giảm khối lượng lệnh, đóng bớt vị thế hoặc bổ sung vốn, bảo đảm tài khoản vẫn nằm trong vùng rủi ro chấp nhận được.

Kết hợp leverage calculator với các công cụ quản trị vốn khác

Để xây dựng hệ thống quản trị vốn đầy đủ, bạn nên sử dụng công cụ tính đòn bẩy song song với các công cụ khác trên website:

• Công cụ tính giá trị pip: Giúp xác định giá trị mỗi pip theo từng sản phẩm và khối lượng, từ đó quy đổi biến động giá sang số tiền lãi/lỗ thực tế.
• Công cụ tính ký quỹ: Giúp ước tính mức ký quỹ cần thiết để mở vị thế với khối lượng và đòn bẩy tương ứng, hỗ trợ quản lý việc sử dụng margin.
• Công cụ tính khối lượng lệnh: Giúp xác định số lot tối ưu cho mỗi lệnh, dựa trên Equity, tỷ lệ rủi ro mỗi lệnh và khoảng cách Stop Loss tính theo pip.